Cómo hacer previsiones de flujo de caja para un concesionario de VO

En un concesionario de coches de ocasión, saber cuánto dinero entra y sale cada mes no es una opción: es una necesidad. La previsión de flujo de caja permite anticipar tensiones de liquidez, evitar imprevistos y tomar decisiones con mayor seguridad.

Aunque un concesionario sea rentable sobre el papel, si no tiene liquidez real para pagar gastos, puede entrar en problemas graves. En este artículo te explicamos qué es el flujo de caja, cuáles son sus componentes principales y cómo preverlo paso a paso de forma realista.

¿Qué es el flujo de caja y por qué importa en un concesionario?

El flujo de caja es la diferencia entre el dinero que entra y el que sale de un negocio en un periodo determinado. A diferencia del beneficio contable, el cash flow refleja el dinero disponible en caja para operar.

Un concesionario puede tener buenas ventas, pero si los cobros se retrasan o los pagos se concentran, puede sufrir problemas de liquidez. Sin previsión, es fácil caer en descubiertos, no poder reponer stock o incumplir pagos a proveedores.

Principales entradas y salidas de caja en un concesionario de ocasión

Entradas de caja

• Ventas de vehículos: ingresos por coches vendidos, al contado o financiados

• Anticipos de clientes: reservas o señales

• Venta de productos adicionales: garantías ampliadas, seguros, mantenimiento

• Financiación o subvenciones: préstamos, ayudas o aportaciones de socios

Salidas de caja

• Compra de stock: adquisición de coches a particulares o subastas

• Reacondicionamiento y transporte: puesta a punto, limpieza, traslado

• Gastos operativos: nóminas, alquiler, suministros, seguros, impuestos

• Financiación: intereses, amortizaciones, gastos bancarios

Cómo hacer una previsión de flujo de caja paso a paso

1. Estima ingresos mensuales realistas

Utiliza datos históricos de ventas, identifica patrones por estacionalidad (por ejemplo, repuntes en verano o bajadas en enero) y ajusta en función del mercado actual.

2. Lista todos los gastos fijos y variables

Incluye:

• Pagos de proveedores

• Sueldos

• Alquiler y servicios

• Impuestos mensuales o trimestrales (IVA, IRPF, etc.)

• Comisiones de portales o financiación

3. Usa una hoja de cálculo o software de gestión

Puedes empezar con Excel o Google Sheets, o bien usar herramientas especializadas que integren ventas, pagos y CRM (como Dealcar).

4. Revisa y ajusta cada mes

La previsión no es estática. Cada mes debes comparar lo previsto con lo real, analizar desviaciones y corregir tu modelo. Así ganarás precisión y confianza en tus datos.

Consejos prácticos para mantener el control del cash flow

• Evita compras sin planificación: no compres stock si no tienes visibilidad de ventas o caja

• Negocia plazos de pago con proveedores para suavizar salidas

• Ofrece financiación a clientes para asegurar entradas rápidas

• Automatiza recordatorios de cobros y pagos

• Reserva un colchón de caja para imprevistos (ideal: entre 1 y 2 meses de gastos fijos)

Conclusión

La previsión de flujo de caja es una herramienta esencial para cualquier concesionario que quiera crecer de forma ordenada y sostenible. No basta con vender mucho: hay que saber cuándo entra y cuándo sale el dinero.

Un buen control de caja te permite dormir tranquilo, negociar mejor, tomar decisiones con datos y evitar sorpresas. En un sector donde el capital circulante es clave, anticiparte te da ventaja.

Preguntas frecuentes

¿Qué es la previsión de flujo de caja?

Es una estimación anticipada de todos los ingresos y gastos que tendrá un negocio durante un periodo para prever su liquidez.

¿Con qué frecuencia debo revisar el flujo de caja en mi concesionario?

Lo ideal es revisarlo mensualmente, aunque algunos concesionarios con alto volumen lo hacen semanalmente.

¿Cuál es el error más común en la gestión de caja?

Creer que tener beneficio es igual a tener dinero en caja. No controlar los plazos de cobros y pagos puede dejarte sin liquidez.

¿Quieres mejorar el control financiero de tu concesionario? Con Dealcar puedes gestionar ventas, cobros y previsiones desde una misma plataforma.